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2013-07-09
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一、名詞解釋
拍賣（p2）：是指以公開競價的方式將特定的物品或者財產(chǎn)權(quán)利轉(zhuǎn)讓給最高應(yīng)價者的買賣方式。
英格蘭式拍賣（p6）：又稱升價拍賣，是一種價格上行的報價方式，競買人不斷的提高自己的出價，如果沒有人再提高，那這個最高應(yīng)價者支付他的出價，得到物品。
荷蘭式拍賣（p7）:又稱降價拍賣，是一種價格下行的拍賣方式，拍賣師先報出拍品的最高價，然后逐步降價，直降到第一競買人應(yīng)價，即告拍賣成交并在當(dāng)前的應(yīng)價上買下物品。
密封競價拍賣（p7）：又稱投標(biāo)式拍賣，是指競買人在規(guī)定時間內(nèi)將已經(jīng)填寫好的報價單送到規(guī)定的地點(diǎn)，拍賣人統(tǒng)一開標(biāo)后按照“價高者得”的規(guī)則決定中標(biāo)人的一種拍賣方式。
第一價格密封拍賣（p8）:是指每個競買人向拍賣人遞交密封的出價，拍賣人按各競買人標(biāo)價的大小排序，最后再規(guī)定的時間地點(diǎn)宣布標(biāo)價，出價最高的人贏得交易，付出自報價格。
第二價格密封拍賣（p8）:競買人向拍賣人遞交密封的出價，拍賣人按各競買人標(biāo)價的大小排序，最后在規(guī)定的時間地點(diǎn)宣布標(biāo)價，出價最高的人贏得標(biāo)的，但是僅需按出價中次于最高出價的次高價格支付。
電子競價拍賣（p9）：并不是一種完全區(qū)別于傳統(tǒng)拍賣的新的拍賣方式，拍賣中競價技術(shù)的一項(xiàng)革新，是競買人應(yīng)價手段的電子化。
二、簡答題：
1、簡述國外對拍賣含義的理解：（p1）
答：《美國百科全書》：“拍賣是將財產(chǎn)交給出價最高者的公賣方式?！?/p>
《英國牛津法律大詞典》：“拍賣是一種出售或出租的方式，買主不斷的出高價競相購買或租取”。
美國經(jīng)濟(jì)學(xué)家認(rèn)為：“拍賣是一種市場狀態(tài)，此市場狀態(tài)在市場參入者標(biāo)價基礎(chǔ)上具有決定資源配置和資源價格的明確規(guī)則。”
在西方國家，經(jīng)濟(jì)學(xué)界對拍賣一詞達(dá)成的共識是：“拍賣是一個集體（拍賣群體）決定價格及其分配的過程。”
2、簡述國內(nèi)對拍賣含義理解的轉(zhuǎn)變（p2）
答：國內(nèi)對拍賣的認(rèn)識經(jīng)歷了一個轉(zhuǎn)變過程。在計劃經(jīng)濟(jì)模式下，拍賣被視作資本主義的交易模式。而在市場經(jīng)濟(jì)中，拍賣則被認(rèn)為是適應(yīng)市場而產(chǎn)生和發(fā)展的最公平交易方式。
1997年1月1日起實(shí)施的《中華人民共和國拍賣法》對拍賣的定義是：“拍賣是以公開競價的方式將特定的物品或財產(chǎn)權(quán)利轉(zhuǎn)讓給最高應(yīng)價者的買賣方式?！?/p>
3、簡述拍賣的特征（p3）
答：拍賣交易與普通商品交易在以下幾個方面有著明顯的區(qū)別：
（1）參與的當(dāng)事人不同
從交易的當(dāng)事人來看，拍賣方式中有委托人、拍賣人和競買人（買受人），三方面缺一不可。普通商品交易買賣即可直接成交。
（2）交易的性質(zhì)不同
拍賣的整個過程通常是在公眾的監(jiān)督之下進(jìn)行的；普通商品交易中，買賣雙方可以私下商量甚至討價還價。
（3）交易的標(biāo)的范圍不同
普通商品交易的標(biāo)的為實(shí)體商品；拍賣交易的標(biāo)的范圍更大，也可以是有形資產(chǎn)（商品）或無形資產(chǎn)等。
（4）價格形成的方式不同
在拍賣中，被拍賣標(biāo)的的出售價格是通過競價決定的，即買方?jīng)Q定價格；普通商品交易中商品價格由賣方定價。
（5）對當(dāng)事人的要求不同
從對買方的要求來看，在拍賣方式交易中，競買人必須向拍賣人公開其真實(shí)身份，參與競買前必須出示身份證明及辦理競買手續(xù)。普通商品交易中購買商品無需出示身份證明。
（6）交易的主體資格不同
境內(nèi)的拍賣活動必須由依法設(shè)立的拍賣機(jī)構(gòu)主持；普通商品交易的商業(yè)企業(yè)則不受上述限制。
4、簡述拍賣的經(jīng)濟(jì)功能（p4-5）
答：價格的發(fā)現(xiàn)、優(yōu)化資源配置、拓展?fàn)I銷渠道、提高交易效率。
5、簡述英格蘭式拍賣與荷蘭式拍賣的區(qū)別（p6-7）
答：英格蘭式拍賣：拍賣師或競買人在報價時，按照約定的加價幅度加價，逐次由低到高表示要約或承諾，直到只剩下一個買家為止。這表現(xiàn)為“低開高走”，競價時上不封頂。英格蘭式拍賣適應(yīng)性強(qiáng)，是最常見的拍賣方式。使用英格蘭式拍賣有利于活躍場上的競價氣氛。英格蘭式拍賣常與有聲拍賣或無聲拍賣、有底價拍賣或無底價拍賣等具體形式結(jié)合使用。對于文物藝術(shù)品、稀缺物品及財產(chǎn)權(quán)利來講，英格蘭式拍賣是最適用的拍賣方式。
荷蘭式拍賣：拍賣時，報價由高到低、依次遞減，只要有人應(yīng)價，即告拍賣成交。荷蘭式拍賣目前主要應(yīng)用于農(nóng)、牧、魚市場，其最大的優(yōu)勢在于成交速度快；特別是拍賣過程的電子化，拍賣交易速度更被大大加快，易腐爛變質(zhì)或難于久存的商品如花卉、果蔬、鮮魚等最適用荷蘭式拍賣方式。
6、簡述密封競價拍賣的兩種方式（p8）
答：根據(jù)拍賣規(guī)則的不同，密封式競價拍賣可以分為第一價格密封拍賣和第二價格密封拍賣。
第一價格密封拍賣是指每個競買人向拍賣人遞交密封的出價，拍賣人按各競買人標(biāo)價大小排序，最后在規(guī)定的時間、地點(diǎn)宣布標(biāo)價，出價最高的競買人將贏得交易，并支付他所報出的價格。第一價格密封拍賣打破了地點(diǎn)、空間的的限制節(jié)約人力、物力、財力，
適用于數(shù)量較大的同一種標(biāo)的拍賣和較為緊缺、影響大且價值高昂的拍賣標(biāo)的。近年來，為打破少數(shù)競買人的惡意串通，有些拍賣企業(yè)在進(jìn)行拍賣時采用了這種拍賣形式，效果較好。
第二價格密封拍賣又被稱為“維克里拍賣”，由競買人向拍賣人遞交密封的出價，拍賣人按各個標(biāo)價的大小排序，最后在規(guī)定的時間、地點(diǎn)宣布標(biāo)價，出價最高的競買人勝出贏得標(biāo)的，但是僅需按出價中次于最高出價的次高價格支付。這種拍賣最大的優(yōu)勢是可以達(dá)到鼓勵競買人如實(shí)報價的目的。
7、簡述電子競價拍賣的表現(xiàn)形式（p9）
答： 1.在拍賣會現(xiàn)場，由競買人利用電子競價設(shè)備來應(yīng)價，代替?zhèn)鹘y(tǒng)的舉牌等2.在降價拍賣中，運(yùn)用電子鐘來代替拍賣師的口頭報價3.通過拍賣會現(xiàn)場視頻同步直播的方式，競買人可通過網(wǎng)絡(luò)同步競價4.運(yùn)用電子技術(shù)讓競買人全部在網(wǎng)絡(luò)中競價，在線拍賣）
8、簡述拍賣行業(yè)形成的歷史背景（p12-13）
答：拍賣業(yè)萌芽于古代羅馬，但正式形成卻是在17~18世紀(jì)的近代歐洲。到18世紀(jì)，拍賣作為一個國際性的行業(yè)已經(jīng)形成。近代歐洲的拍賣是世界拍賣史上的一個新的里程碑，是人類歷史上拍賣業(yè)發(fā)展過程中的又一個高峰。主要表現(xiàn)為：
（一）拍賣機(jī)構(gòu)大量出現(xiàn)
1744年和1766年，當(dāng)今世界兩大拍賣行——蘇富比和佳士得分別在倫敦成立。當(dāng)時倫敦已有60多家大大小小的拍賣行，拍賣業(yè)十分紅火。
（二）拍賣市場初步形成
隨著拍賣活動趨于頻繁、活躍，拍賣區(qū)域擴(kuò)大，歐美國家的拍賣業(yè)開始興旺起來，從英國倫敦到德國漢堡，從奧地利維也納到美國費(fèi)城，功能齊全的新型拍賣行大量問世。
（三）拍賣法規(guī)逐漸完善
近現(xiàn)代拍賣業(yè)集中在歐美國家，因此，這些國家關(guān)于拍賣的立法也較為健全，并且對拍賣行的發(fā)展產(chǎn)生了十分重要的影響。
9、簡述我國早期的拍賣活動（p13-14）
答：作為一種經(jīng)濟(jì)行為，中國古代封建社會時期就曾有拍賣活動的文字記載。1874年，英國最大的一家拍賣行在我國商品經(jīng)濟(jì)發(fā)展較快的上海開設(shè)了一家遠(yuǎn)東子公司——魯意斯摩拍賣公司。隨后，眾多洋行紛紛掛牌開展拍賣業(yè)務(wù)。20世紀(jì)初，上海出現(xiàn)的拍賣行專門拍賣當(dāng)鋪里過期不贖的物品、工廠里的冷背殘次產(chǎn)品、私人委托處理的貨物。1945年抗日戰(zhàn)爭勝利后，國民黨政府全面接受敵偽物資產(chǎn)業(yè)，對大批敵偽資產(chǎn)進(jìn)行拍賣處理，以圖充裕國庫。拍賣期間，以貶價、貶質(zhì)、貶量以及串標(biāo)等舞弊方法，對拍賣物品實(shí)行變相竊取的現(xiàn)象比比皆是。
論述題：
1、論述我國拍賣行業(yè)的恢復(fù)和發(fā)展的歷程（P16-17）
答：隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和改革開放的不斷深入，1986年11月，中斷了30年的拍賣業(yè)重新在中國恢復(fù)。以1997年1月《中華人民共和國拍賣法》實(shí)施為界，大致可分為兩個階段。
（一）拍賣業(yè)的恢復(fù)和試點(diǎn)階段
廣州拍賣行問世后，1987年10月，沈陽市拍賣行正式掛牌營業(yè)，成為新中國大陸第二家、北方第一家國有拍賣機(jī)構(gòu)。緊接著，拍賣行便由南向北、由沿海線內(nèi)地、由大城市向中等不斷輻射延伸，呈現(xiàn)方興未艾之勢。1992年8月，國務(wù)院辦公廳下發(fā)了《關(guān)于公物處理實(shí)行公開拍賣的通知》，根據(jù)《通知》精神，全國大多數(shù)省市著手籌建或發(fā)展壯大已有的拍賣行，從而使各類拍賣機(jī)構(gòu)駛?cè)搿翱燔嚨馈薄?/p>
（二）拍賣業(yè)的發(fā)展階段
行業(yè)的快速發(fā)展，主要體現(xiàn)在以下幾方面
1.重視人才培養(yǎng)和理論研究。全國性的持證上崗培訓(xùn)開始實(shí)施并形成規(guī)模，拍賣法實(shí)施后，全國拍賣師考試隨即展開，與此同時，行業(yè)內(nèi)理論研究工作開始啟動。
2.經(jīng)營范圍不斷擴(kuò)大。從業(yè)經(jīng)營范圍看，從有形商品的拍賣到文物藝術(shù)品拍賣，再到無形商品拍賣，經(jīng)營范圍日趨拓展，拍賣內(nèi)容不斷豐富，基本涵蓋了可以了流通商品的全部。
3.操作手段日益規(guī)范。第一，拍賣前的準(zhǔn)備工作規(guī)范化。
第二，拍賣中的運(yùn)行程序規(guī)范化。
拍賣機(jī)構(gòu)的紛紛成立和拍賣業(yè)務(wù)的開展，表明我國拍賣業(yè)進(jìn)入了快速發(fā)展期。
2、論述21世紀(jì)我國拍賣市場的發(fā)展格局(p17-22)
答：進(jìn)入21世紀(jì)，我國的拍賣市場容量迅速擴(kuò)大，拍賣內(nèi)容日益豐富，技術(shù)含量提高，企業(yè)數(shù)量明顯增多，行業(yè)運(yùn)作能力增強(qiáng)，形成了房地產(chǎn)、文物藝術(shù)品、農(nóng)產(chǎn)品、二手車、金融資產(chǎn)以及無形資產(chǎn)等6大版塊。
（一）房地產(chǎn)拍賣市場
當(dāng)前，房地產(chǎn)拍賣已成為拍賣行業(yè)的主打產(chǎn)品。拍賣已涉及到一二級市場，房地產(chǎn)拍賣已成了經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)拍賣公司的主要業(yè)務(wù)。
（二）二手機(jī)動車拍賣市場
近幾年，機(jī)動車拍賣已在我國逐步推廣。
（三）藝術(shù)品拍賣市場
經(jīng)過十多年的運(yùn)作，我國目前已形成以北京、杭州、上海為代表的文物藝術(shù)品中心。
（四）無形資產(chǎn)拍賣市場
這類市場包括商品特許經(jīng)營權(quán)、知識產(chǎn)權(quán)、影視劇播放權(quán)、廣告發(fā)布權(quán)、冠名權(quán)、車牌等多種類型的財產(chǎn)活動，近年來，我國的拍賣企業(yè)創(chuàng)意并主持了一系列無形資產(chǎn)拍賣活動。
（五）股權(quán)債權(quán)拍賣市場
股權(quán)債權(quán)的交易在國外有比較嚴(yán)格的規(guī)定，即使拍賣也有限定的交易場所。然而，我國的金融市場對于拍賣股權(quán)債權(quán)并沒有相應(yīng)的規(guī)定，拍賣行業(yè)分得了一杯羹。
（六）農(nóng)產(chǎn)品拍賣市場
中國是一個農(nóng)業(yè)大國，農(nóng)產(chǎn)品拍賣在我國尚未成為規(guī)模，有待建立國際性的市場。
以上為我國拍賣市場的板塊結(jié)構(gòu)。從表1-1拍賣標(biāo)的來源分析，可以看出屬于非商業(yè)性的拍賣活動是我國拍賣行業(yè)主流業(yè)務(wù)，人民法院、政府部門等委托的屬于強(qiáng)制拍賣的比重約占八成，而屬于任意拍賣的由機(jī)構(gòu)單位、私人委托的業(yè)務(wù)僅占二成，而且近5年來沒有大的變化。這一狀況，與國外的拍賣市場相比，差異十分明顯。
第十二章
一、名詞解釋
行業(yè)管理p259：指某行業(yè)或涉及某行業(yè)的管理者針對該行業(yè)的一般性事務(wù)或行業(yè)范圍內(nèi)共性事務(wù)所進(jìn)行的管理。
行業(yè)監(jiān)管體制p261：是指在一定法律框架下，建立獨(dú)立運(yùn)作的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，根據(jù)法律法規(guī)所明確界定的監(jiān)管內(nèi)容，對某一行業(yè)的具體事務(wù)進(jìn)行日常監(jiān)督管理和管制的綜合整體。
行業(yè)自律p267：一方面是行業(yè)內(nèi)對國家法律、法規(guī)和政策的遵守和貫徹；另一方面是行業(yè)內(nèi)通過行規(guī)行約對自己行為的制約。這兩方面包含了對行業(yè)內(nèi)成員的監(jiān)管和保護(hù)機(jī)能。
行業(yè)協(xié)會p268：是由同一行業(yè)的企業(yè)法人相關(guān)的事業(yè)法人和其他組織機(jī)構(gòu)依法自愿組成的，不以營利為目的的社會團(tuán)體。
二、簡答題
1.簡述實(shí)施拍賣行業(yè)管理的必要性。P260#P261
答：（一）防止同行業(yè)間惡性競爭、實(shí)現(xiàn)同業(yè)間團(tuán)結(jié)合作需要實(shí)現(xiàn)有效的行業(yè)管理。
一方面，有效的行業(yè)管理可以防止一些大企業(yè)利用自己的優(yōu)勢地位，采取壟斷市場、惡意競爭，打壓同行，損害客戶利益等行為；另一方面，也可以防止行業(yè)中的一些中小企業(yè)，為了生存，采取一些急功近利、犧牲服務(wù)質(zhì)量和客戶利益的做法。此外，由于外部環(huán)境的不斷變化，客觀上也產(chǎn)生了同行間團(tuán)結(jié)合作的需要，而這種聯(lián)合，往往要通過有效的行業(yè)管理來實(shí)現(xiàn)。
（二）應(yīng)對不同行業(yè)間競爭、聯(lián)合需要實(shí)施有效的行業(yè)管理
一類是與拍賣存在橫向聯(lián)系，在服務(wù)內(nèi)容和服務(wù)功能等方面可以彼此相互替代的行業(yè)，另一類是與拍賣存在縱向聯(lián)系，處在拍賣產(chǎn)業(yè)鏈條的上游、下游，在業(yè)務(wù)上可以相互支持的產(chǎn)業(yè)，這些行業(yè)有的彼此相互競爭，有的又存在合作共生的關(guān)系。因此，一方面，需要實(shí)行有效的行業(yè)管理，通過協(xié)調(diào)產(chǎn)業(yè)政策來規(guī)范行業(yè)間的競爭行為；另一方面，也需要通過有效的行業(yè)管理，促進(jìn)不同行業(yè)間的聯(lián)合，達(dá)到與其它行業(yè)合作共贏的目的。
2.簡述拍賣市場準(zhǔn)入及退出的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。P262#P263
答：1、商務(wù)部門負(fù)責(zé)拍賣企業(yè)設(shè)立的前置審批。2、工商行政管理部門負(fù)責(zé)對拍賣企業(yè)進(jìn)行登記注冊。拍賣企業(yè)的登記注冊由縣級以上工商行政管理機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)。3、文物管理部門負(fù)責(zé)對文物拍賣的許可。
商務(wù)部門、工商行政管理部門和文物行政管理部門在對拍賣企業(yè)進(jìn)行市場準(zhǔn)入監(jiān)管的同時也負(fù)責(zé)對企業(yè)退出市場的監(jiān)管。
3.簡述市場準(zhǔn)入的監(jiān)管內(nèi)容：p264
答：1、對內(nèi)資拍賣企業(yè)準(zhǔn)入的監(jiān)管。經(jīng)向省、自治區(qū)、直轄市的商務(wù)廳（局）申請并獲得《拍賣經(jīng)營批準(zhǔn)證書》后，可向工商行政管理部門申請登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。2、對外商投資拍賣企業(yè)準(zhǔn)入的監(jiān)管。除滿足設(shè)立內(nèi)資拍賣企業(yè)的基本要求外，還應(yīng)符合外商投資企業(yè)注冊資本和投資總額的有關(guān)規(guī)定。同時，設(shè)立外商投資拍賣企業(yè)還有限性規(guī)定。3、對文物拍賣企業(yè)準(zhǔn)入的監(jiān)管。還應(yīng)符合股東、注冊資本、專業(yè)人員以及文物拍賣許可等方面的特殊要求。
4.簡述拍賣會前后備案工作的監(jiān)管內(nèi)容。P264-265
答：所有拍賣活動必須在拍賣會開始前到工商行政管理部門備案。“拍賣企業(yè)舉辦拍賣活動，應(yīng)當(dāng)于拍賣日前七天到拍賣活動所在地工商行政管理局備案，備案內(nèi)容如下：
（1）拍賣會名稱、時間、地點(diǎn)
（2）主持拍賣的拍賣師資格證復(fù)印件
（3）拍賣公告發(fā)布的日期和媒體、拍賣標(biāo)的的展示日期
（4）拍賣標(biāo)的的清單及有關(guān)審批文件復(fù)印件
（5）其他資料
所有拍賣活動必須在拍賣會結(jié)束后到工商行政管理部門備案。拍賣企業(yè)應(yīng)當(dāng)在拍賣活動結(jié)束后7天內(nèi)，將競買人名單、身份證明復(fù)印件送拍賣活動所在地工商行政管理局備案。”
5.簡述文物拍賣前的具體審核程序。P265
答：（1）到當(dāng)?shù)厥?、自治區(qū)、直轄市文物行政部門領(lǐng)取文物拍賣審核表；（2）填寫審核表并附準(zhǔn)備拍賣的標(biāo)的的照片及相關(guān)說明；（3）文物行政管理部門派專業(yè)人員到拍賣企業(yè)逐件或重點(diǎn)抽檢標(biāo)的；（4）文物行政部門下達(dá)批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)或部分批準(zhǔn)部分不批準(zhǔn)的批文?！段奈锱馁u管理暫行規(guī)定》第十一條也規(guī)定：“省、自治區(qū)、直轄市人民政府文物行政部門應(yīng)當(dāng)在拍賣公告發(fā)布日15日前將拍賣標(biāo)的資料及審核意見報國家文物局備案?！?/p>
6.簡述市場退出的監(jiān)管內(nèi)容P266
答：1、拍賣企業(yè)及分公司成立后六個月未開業(yè)，或開業(yè)后連續(xù)六個月無正當(dāng)理由未舉辦拍賣會或沒有營業(yè)納稅證明的，工商部門將依法吊銷其營業(yè)執(zhí)照，商務(wù)主管部門收回拍賣經(jīng)營批準(zhǔn)證書。2、文物拍賣企業(yè)違反《文物拍賣管理暫行規(guī)定》的，由文物行政部門責(zé)令整改。情節(jié)嚴(yán)重的，由原發(fā)證機(jī)關(guān)吊銷許可證書。
7.拍賣行業(yè)自律的主體p268-270
答：(一)行業(yè)協(xié)會 （二）中國拍賣行業(yè)協(xié)會是拍賣行業(yè)自律的中堅力量（三）拍賣行業(yè)自律的組織機(jī)構(gòu)
8.行業(yè)自律的內(nèi)涵p267
答：行業(yè)自律的內(nèi)涵主要包括以下五個方面：
（1）嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)的法律、法規(guī)。包括行業(yè)管理辦法、合同法、其他相關(guān)的法律、法規(guī)。
（2）制定和認(rèn)真執(zhí)行行規(guī)行約。它是行業(yè)內(nèi)部自我管理，自我約束的一種措施。行規(guī)和行約的制定和執(zhí)行對會員無疑起到一種自我監(jiān)督的作用，有利于推動本行業(yè)規(guī)范健康的發(fā)展。
（3）向客戶提供優(yōu)質(zhì)、規(guī)范服務(wù)
（4）維護(hù)本行業(yè)和企業(yè)的利益，避免惡性競爭，維護(hù)本行業(yè)持續(xù)健康的發(fā)展。
（5）行業(yè)協(xié)會是行業(yè)自律的當(dāng)然監(jiān)督機(jī)構(gòu)之一。
9.美國拍賣業(yè)的管理p276-277
答：美國是聯(lián)邦制國家，州的法律在美國法律體系中占有非常重要的位置。在美國從事拍賣活動，必須熟悉所在州的法律，而每個州都有不盡相同的法律規(guī)定，有的還有專門的拍賣法或拍賣師法。
美國在制定和實(shí)施拍賣法律制度中，注重發(fā)揮市場機(jī)制的作用，因?yàn)樗麄冋J(rèn)為，拍賣只是商業(yè)交易方式的一種，而大部分商業(yè)關(guān)系已經(jīng)被市場所控制，為市場機(jī)制所調(diào)節(jié)，如果拍賣中任何一方欺騙別人，他就很難在市場中繼續(xù)做下去。美國許多州規(guī)定，“壞分子”（指有詐騙等犯罪前科的人）是不能取得執(zhí)照的，但法律上控制得并不是很嚴(yán)格，而主要靠市場自行調(diào)節(jié)。其中，保險公司發(fā)揮了很大的作用，委托人找上門來讓你拍賣物品時，先要看你投了多少保險，有沒有可靠的保險公司為你作后盾?！皦姆肿印笔堑貌坏奖ｋU公司支持的，因此很難在拍賣界立足。
10.法國拍賣業(yè)的管理p279
答：法國的拍賣業(yè)很有特色，全國大大小小拍賣行分布在規(guī)定的九個拍賣區(qū)域內(nèi)。拍賣品的范圍也很廣，大到房地產(chǎn)、汽車，小到衣物、首飾，應(yīng)有盡有。
法國的拍賣活動全部由專職的拍賣師主持，這些專職的拍賣師全部都是法國司法部的官員。一般情況下，拍賣行選址也由司法部決定。法國拍賣師的資格審定非常嚴(yán)格，候選人至少要獲法律學(xué)士學(xué)位，另外還要有兩年以上的藝術(shù)史學(xué)歷。候選人一經(jīng)入選，要在拍賣行實(shí)習(xí)兩年以后，才能正式成為拍賣師。只有官方指定的并在法國出生的人員才能在法國舉辦拍賣會。
三、論述題：
1.拍賣行業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容p264-266
答：（一）市場準(zhǔn)入的監(jiān)管內(nèi)容。1、對內(nèi)資拍賣企業(yè)準(zhǔn)入的監(jiān)管。經(jīng)向省、自治區(qū)、直轄市的商務(wù)廳（局）申請并獲得《拍賣經(jīng)營批準(zhǔn)證書》后，可向工商行政管理部門申請登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。2、對外商投資拍賣企業(yè)準(zhǔn)入的監(jiān)管。除滿足設(shè)立內(nèi)資拍賣企業(yè)的基本要求外，還應(yīng)符合外商投資企業(yè)注冊資本和投資總額的有關(guān)規(guī)定。同時，設(shè)立外商投資拍賣企業(yè)還有限性規(guī)定。3、對文物拍賣企業(yè)準(zhǔn)入的監(jiān)管。還應(yīng)符合股東、注冊資本、專業(yè)人員以及文物拍賣許可等方面的特殊要求。
（二）拍賣經(jīng)營行為的監(jiān)管內(nèi)容
1.對拍賣會前后備案工作的監(jiān)管。拍賣企業(yè)舉辦拍賣活動，應(yīng)當(dāng)于拍賣日前七天到拍賣活動所在地工商行政管理局備案；拍賣企業(yè)在拍賣活動結(jié)束后7天內(nèi)，到拍賣活動所在地工商行政管理局備案。2.對拍賣會現(xiàn)場拍賣活動的監(jiān)管。工商行政管理機(jī)關(guān)可實(shí)施拍賣現(xiàn)場監(jiān)管。3.對文物拍賣前審批和備案工作的監(jiān)管。
（三）市場退出的監(jiān)管內(nèi)容
1、拍賣企業(yè)及分公司成立后六個月未開業(yè)，或開業(yè)后連續(xù)六個月無正當(dāng)理由未舉辦拍賣會或沒有營業(yè)納稅證明的，工商部門將依法吊銷其營業(yè)執(zhí)照，商務(wù)主管部門收回拍賣經(jīng)營批準(zhǔn)證書。2、文物拍賣企業(yè)違反《文物拍賣管理暫行規(guī)定》的，由文物行政部門責(zé)令整改。情節(jié)嚴(yán)重的，由原發(fā)證機(jī)關(guān)吊銷許可證書。
2.實(shí)施行業(yè)自律的必要性p267-268
答：行業(yè)自律是市場經(jīng)濟(jì)體制的必然產(chǎn)物。每個行業(yè)只有認(rèn)真的做好了行業(yè)自律工作，本行業(yè)才能得以在競爭激烈的市場中生存下去，才能創(chuàng)建一個健康有序的市場。
（一）行業(yè)自律是拍賣行業(yè)健康發(fā)展的重要保證
拍賣行業(yè) “公平、公正、公開” 的理念決定了這個行業(yè)必須加強(qiáng)自律監(jiān)督。
如果不主動搞好行業(yè)自律，而是被動的等待政府部門的監(jiān)管，被動的等待他律，那么，拍賣就談不上陽光下的交易，拍賣就失去了存在的價值，行業(yè)也將無法立足于社會。所以，建立和完善拍賣行業(yè)自律監(jiān)管體制，是行業(yè)健康運(yùn)行和規(guī)范發(fā)展的內(nèi)在需要。
（二）行業(yè)自律是提高拍賣行業(yè)信任度的重要手段
拍賣行業(yè)是一個中介服務(wù)行業(yè)，一手托兩家，肩負(fù)著維護(hù)買賣雙方利益的責(zé)任。公眾對行業(yè)的信任度越高，行業(yè)社會才會越高，業(yè)務(wù)范圍才有可能越廣。
而提高行業(yè)的信任度的不外乎兩大手段。一是加強(qiáng)行業(yè)從業(yè)人員的培訓(xùn)教育，包括職業(yè)道德的教育。二是加強(qiáng)行業(yè)的自律監(jiān)管。通過檢查、督促、幫助拍賣師和拍賣企業(yè)嚴(yán)格按照法律法規(guī)要求和標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)業(yè)，保證職業(yè)質(zhì)量和服務(wù)水平。行業(yè)的職業(yè)質(zhì)量好、服務(wù)水平高，行業(yè)的社會公信力就會增強(qiáng)。因此，自律是提高行業(yè)信任度的重要手段。
3.《關(guān)于加強(qiáng)行業(yè)自律的若干規(guī)定》中禁止行為的內(nèi)容
答：《關(guān)于加強(qiáng)行業(yè)自律的若干規(guī)定》提出了十五類禁止行為：
（1）拍賣行業(yè)不得違反《拍賣法》的規(guī)定從事拍賣活動；
（2）拍賣企業(yè)不得把本企業(yè)的拍賣經(jīng)營權(quán)以承包、租賃的方式，交由其他單位或個人使用；
（3）拍賣企業(yè)不得聘用國家公務(wù)員作為專職、兼職業(yè)務(wù)人員或公司顧問；不得以任何名義向國家公務(wù)員發(fā)放現(xiàn)金或物品；
（4）拍賣企業(yè)不得聘用非國家注冊拍賣師主持拍賣活動；
（5）拍賣企業(yè)不得為非拍賣企業(yè)提供國家注冊拍賣師主持以拍賣名義進(jìn)行的經(jīng)營活動；
（6）未經(jīng)拍賣師注冊公司同意，拍賣企業(yè)不得聘用其他拍賣企業(yè)的拍賣師主持拍賣活動；
（7）拍賣企業(yè)不得違反中國拍賣行業(yè)協(xié)會《關(guān)于加強(qiáng)拍賣師監(jiān)督管理的若干規(guī)定（暫行）》，限制國家注冊拍賣師的正常合理流動；
（8）拍賣企業(yè)不得違反約定或違反委托人、競買人、買受人的要求，披露、使用或者允許他人使用其所掌握的上述當(dāng)事人的商業(yè)秘密。拍賣企業(yè)不得非法獲取其他拍賣企業(yè)的商業(yè)秘密；
（9）拍賣企業(yè)不得利用財物賄賂或者其他不正當(dāng)手段爭取拍賣標(biāo)的；
（10）拍賣企業(yè)不得以排擠競爭對手為目的，以零傭金方式爭取拍賣標(biāo)的，或低于拍賣合理支出收取傭金；
（11）拍賣企業(yè)不得未經(jīng)公開拍賣而對外開具“成交確認(rèn)書”；
（12）拍賣企業(yè)不得違反拍賣程序，先確認(rèn)購買人或成交價，再進(jìn)行虛假拍賣；
（13）拍賣企業(yè)不得在拍賣活動中雇傭或指使他人操縱價格，制造虛假競買氣氛；
（14）拍賣企業(yè)不得以任何理由侵吞或非法扣壓應(yīng)支付委托人的拍賣價款；
（15）拍賣企業(yè)不得互相造謠中傷、惡意詆毀，不得妨礙其他拍賣企業(yè)的合法拍賣活動。
4.《文化藝術(shù)品拍賣企業(yè)自律公約》自律規(guī)定的內(nèi)容p272
答：《文化藝術(shù)品拍賣企業(yè)自律公約》提出了六項(xiàng)自律規(guī)定：
（1）嚴(yán)格遵守《中華人民共和國拍賣法》、《中華人民共和國文物保護(hù)法》及相關(guān)法律法規(guī)，支持和配合政府行政主管部門依法管理；
（2）提高從業(yè)人員的綜合素質(zhì)和鑒定水平，建立科學(xué)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)呐钠疯b定流程。禁止知假拍假，打擊制假賣假；
（3）堅持“公開、公平、公正”原則，禁止設(shè)置價格陷阱、需頂托市，堅決反對虛假成交；
（4）營造業(yè)內(nèi)公平競爭環(huán)境，保護(hù)企業(yè)商業(yè)機(jī)密，反對各種形式的惡意競爭；
（5）維護(hù)行業(yè)合法權(quán)益，落實(shí)業(yè)內(nèi)信息通報制度，共同防范商業(yè)風(fēng)險；
（6）虛心接受輿論監(jiān)督，認(rèn)真對待社會各界的批評、建議或投訴。
這六項(xiàng)自律規(guī)定對中國拍賣行業(yè)協(xié)會文化藝術(shù)品拍賣專業(yè)委員會全體成員單位具有約束力。
5.我國拍賣師管理的內(nèi)容p274-276
答：中國拍賣行業(yè)協(xié)會對拍賣師的管理，按照管理環(huán)節(jié)的不同，可分為拍賣師注冊管理、變更管理和執(zhí)業(yè)監(jiān)督。
（一） 注冊管理
拍賣師必須注冊于拍賣企業(yè)方能執(zhí)業(yè)，但不得同時注冊在兩個（含兩個）以上單位。
考試合格取得拍賣師執(zhí)業(yè)資格的人員，須在三個月內(nèi)到中國拍賣行業(yè)協(xié)會申請辦理注冊登記手續(xù)。逾期不辦者，當(dāng)年考試成績作廢。
拍賣師執(zhí)業(yè)資格注冊有效期為一年。有效期滿前一個月，持證者應(yīng)按規(guī)定主動到注冊管理機(jī)構(gòu)重新辦理注冊登記手續(xù)。
拍賣師每年應(yīng)年檢注冊一次。無中國拍賣行業(yè)協(xié)會年檢注冊專用章的《中華人民共和國執(zhí)業(yè)資格證書》為無效證書。未按期年檢注冊或未通過年檢注冊的，不得主持拍賣會。
拍賣師執(zhí)業(yè)資格注冊后，有完全喪失民事行為能力、死亡或失蹤、受刑事處罰三種情形之一的，由中國拍賣行業(yè)協(xié)會取消其注冊，并收回拍賣師職業(yè)資格證書。
（二） 變更管理
拍賣師可在全國范圍內(nèi)依法、合理、有序調(diào)動。拍賣師申請變更注冊單位應(yīng)符合下列規(guī)定：
1.拍賣師在兩個年檢有效期內(nèi)，變更注冊單位不得超過一次。
2.提交當(dāng)?shù)貏趧由鐣Ｕ蠙C(jī)構(gòu)出具的本拍賣企業(yè)為該拍賣師辦理的《社會保險金繳納證明》原件。
3.第一次取得拍賣師職業(yè)資格證書的拍賣師須在推薦本人報名考試的拍賣企業(yè)注冊滿兩年后，方可提出變更注冊單位申請。
4.拍賣企業(yè)僅有一名拍賣師，該拍賣師如要求變更注冊單位時，應(yīng)提前6個月向所在拍賣企業(yè)和?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）拍賣行業(yè)協(xié)會提出書面申請。
5.拍賣師在暫停執(zhí)業(yè)期間或執(zhí)業(yè)資格年檢期間內(nèi)不能申請變更注冊單位。
6.拍賣師調(diào)入擬組建的拍賣企業(yè)未能獲準(zhǔn)設(shè)立時，拍賣師不得再申請調(diào)入另一家擬組建的拍賣企業(yè)。
（三）執(zhí)業(yè)監(jiān)督
中國拍賣行業(yè)協(xié)會依法對拍賣師的執(zhí)業(yè)行為進(jìn)行監(jiān)督：
1.拍賣師主持拍賣會必須當(dāng)場同時出示《中華人民共和國拍賣師執(zhí)業(yè)資格證書》和《拍賣師執(zhí)業(yè)注冊記錄》。
2.暫停執(zhí)業(yè)資格的拍賣師，暫停期間不得主持拍賣會；未按時年檢注冊或通過年檢注冊的，不得主持拍賣會；被開除公職或因故意犯罪受刑事處罰的拍賣師不得主持拍賣會。
3.拍賣師不得以個人名義為非本人注冊的拍賣企業(yè)主持拍賣會。拍賣師代表所注冊執(zhí)業(yè)的拍賣企業(yè)為其他拍賣企業(yè)主持拍賣活動的雙方企業(yè)在拍賣活動開始前必須簽訂協(xié)議或合同。
4.拍賣師不得以個人名義為非法拍賣企業(yè)主持拍賣活動。拍賣師應(yīng)邀為公民、法人或者其他組織主持拍賣活動時，應(yīng)由拍賣師所注冊執(zhí)業(yè)的拍賣企業(yè)與該公民、法人或其他組織簽訂協(xié)議或合同，聯(lián)合舉行拍賣活動。
拍賣師違法違規(guī)會受到警告、暫停執(zhí)業(yè)，直至吊銷拍賣師資格證書、追究刑事責(zé)任等處罰。